2011 m. „Sodra“ pensijų fondams pervedė daugiau pinigų

2011-ieji II pakopos pensijų fondams buvo neramūs ir permainingi, tačiau ketvirtasis ketvirtis nuteikė optimistiškai. Daugiau nei milijoną dalyvių turinčių II pakopos pensijų fondų (PF) valdomą turtą praėjusiais metais didino Valstybinio socialinio draudimo fondo („Sodros“) pervedamos lėšos, tačiau neigiama investicinė grąža galimą prieaugį mažino.

„Sodra“ II pakopos pensijų fondams 2011 m. pervedė 380,8 mln. Lt, t. y. 17,3 proc. (56,1 mln. Lt) daugiau negu 2010 m., tačiau šių pensijų fondų valdomas bendras turtas išaugo mažiau – 224, 7 mln. Lt. Per metus turtas padidėjo 5,8 proc. (iki 4,08 mlrd. Lt).

„Pernai „Sodros“ pervedimus į pensijų fondus didino pakilęs vidutinis mėnesio darbo užmokestis, tačiau tokiu pat tempu auginti pensijų sistemos dalyvių turto neleido prastesni investavimo rezultatai ir išmokos sistemą palikusiems dalyviams“, – sakė Lietuvos banko Priežiūros tarnybos Finansinių paslaugų ir rinkų priežiūros departamento direktorius Vilius Šapoka.

2011 m. vidutinė visų II pakopos PF vieneto vertė krito 2,9 proc. Neigiamą grąžą fiksavo 18 iš 30 II pakopos pensijų fondų, 1 fondas veikė trumpiau nei metus, o 11 fondų turto vertė padidėjo. Paskutinį ketvirtį įvyko tam tikras lūžis – 23 fondų grąža buvo teigiama, o tai nuteikia optimistiškai.

Rinkose tvyrojusios slogios nuotaikos dėl euro zonos šalių skolų problemų labiausiai paveikė rizikingesnių fondų rezultatus. Pernai mažos akcijų dalies PF vieneto vertė vidutiniškai sumažėjo 0,4 proc., vidutinės akcijų dalies PF – 4,2 proc., o akcijų PF – net 10,8 proc. 2011 m. tik konservatyviai investuojančių PF grąža buvo teigiama, fondų vieneto vertė vidutiniškai padidėjo 1,4 proc.

„Atsižvelgdami į 2011 m. pasaulio finansų rinkų įvykius ir siekdami apsaugoti pensijų fondų dalyvių turtą, fondų valdytojai, dalį lėšų ankstesniais metais investavę į šiuo metu rizikingomis laikomų šalių Graikijos, Ispanijos, Portugalijos, Italijos ir Airijos vertybinius popierius, šiemet kur kas daugiau pinigų investavo Lietuvoje“, – konstatavo V. Šapoka.

Tiesioginių PF investicijų (akcijos, obligacijos, Vyriausybės vertybiniai popieriai – VVP) Lietuvoje dalis per metus padidėjo nuo 53,03 proc. (iki 64,47 proc.). Labiausiai tokį šuolį lėmė 30,3 proc. (nuo 751,16 iki 978,86 mln. Lt) padidėjusios investicijos į Lietuvos VVP.

Iš viso praėjusiais metais Lietuvoje investuota 31,72 proc. (1,29 mlrd. Lt) II pakopos PF turto, o užsienyje – 68,28 proc. (2,79 mlrd. Lt). 2010 m. investicijų dalis sudarė atitinkamai 28,04 ir 71,96 proc. viso II pakopos PF turto.

2011 m. ir toliau populiariausi buvo vidutinės akcijų dalies pensijų fondai, kuriuose pensiją kaupė daugiau nei 581 tūkst. dalyvių (55,1 proc.), o jų turto vertė sudarė 2,102 mlrd. Lt, arba 51,5 proc. viso PF turto. 2011 m. nedaug, tačiau padidėjo dalyvių, pensiją kaupiančių akcijų fonduose, dalis (nuo 8,05 iki 8,91 proc.).

Pernai 9,6 proc. (iki 320,7 mln. Lt) išaugo rizikingiausių – akcijų pensijų – fondų valdomas turtas, panašiai – 9 proc. (iki 565,1 mln. Lt ) padidėjo ir konservatyvaus investavimo fondų turtas. Mažos akcijų dalies pensijų fondų valdomas turtas padidėjo 7,2 proc. (iki 1,09 mlrd. Lt), vidutinės akcijų dalies – 3,8 proc. (iki 2,10 mlrd. Lt).

Neapibrėžtumas dėl kai kurių ES šalių įsiskolinimo paveikė pasitikėjimą euro zonos valiuta: investicijos eurais sumenko nuo 71,03 iki 66,7 proc. ir 2011 m. pabaigoje sudarė 2,72 mlrd. Lt, o ūgtelėjusios investicijos į Lietuvos VVP –  nuo 13,46 iki 15,22 proc. padidino PF turto investicijas nacionaline valiuta, jos sudarė 621,12 mln. Lt.

2011 m. pabaigoje Lietuvoje veikė 30 II pakopos pensijų fondų. Juose pensijas kaupė 1 054,4 tūkst. dalyvių – 18 711 (1,81 proc.) daugiau negu 2010 m.

Praėjusiais metais 31 106 dalyviai (2,95 proc. visų dalyvių) nusprendė pakeisti pensijų draudimo bendroves, o toje pačioje bendrovėje pensijų fondus keitė 8 473 dalyviai.